L’assureur Amaguiz et ses offres dédiées au monde professionnel
Amaguiz s’impose comme un acteur dynamique de l’assurance professionnelle, proposant des solutions simplifiées et des tarifs compétitifs pour les entreprises et les travailleurs indépendants. Selon la FFA, le marché de l’assurance professionnelle représentait 12,8 milliards d’euros en 2024, illustrant l’importance cruciale de ces protections. Avec ses couvertures adaptées aux besoins spécifiques de chaque secteur d’activité, cet assureur digital mise sur la facilité de souscription et les nouvelles technologies pour démocratiser l’accès à l’assurance. Dans ce contexte concurrentiel, comment choisir l’assureur professionnel qui correspond vraiment à vos besoins ?
Présentation et positionnement de cette enseigne
Amaguiz fait partie du groupe Covéa, l’un des leaders de l’assurance en France aux côtés de MAAF, MMA et GMF. Lancée en 2015, cette enseigne 100% digitale révolutionne l’approche traditionnelle de l’assurance en proposant des solutions entièrement dématérialisées.
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Sa philosophie repose sur la simplification radicale des démarches d’assurance. Fini les rendez-vous en agence et les formulaires papier interminables. Amaguiz mise sur une expérience utilisateur fluide, où la souscription s’effectue en quelques clics depuis un ordinateur ou un smartphone.
Sur le marché professionnel, l’assureur adopte une stratégie tarifaire competitive grâce à ses coûts de fonctionnement réduits. Cette approche lui permet de proposer des tarifs attractifs tout en maintenant des garanties solides, particulièrement appréciées par les TPE et artisans en quête d’efficacité.
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L’innovation technologique constitue le cœur de son positionnement, avec des outils de gestion en ligne permettant aux professionnels de gérer leurs contrats et sinistres à distance, 24h/24.
Catalogue des solutions d’assurance destinées aux entreprises
Le marché de l’assurance professionnelle offre une gamme diversifiée de garanties pour protéger les entreprises contre les risques inhérents à leur activité. Chaque secteur d’activité présente des particularités qui nécessitent une approche personnalisée.
Voici les principales solutions d’assurance disponibles pour les professionnels :
- Responsabilité civile professionnelle : couvre les dommages causés aux tiers dans le cadre de l’activité. Obligatoire pour les professions réglementées (avocats, architectes, experts-comptables), elle reste fortement recommandée pour tous les secteurs.
- Multirisque professionnelle : protection globale combinant plusieurs garanties (locaux, matériel, stocks, perte d’exploitation). Particulièrement adaptée aux commerces, artisans et PME.
- Protection juridique : assistance et prise en charge des frais de justice en cas de litige. Essentielle pour les entreprises confrontées à des contentieux fréquents.
- Assurance des biens professionnels : couvre le matériel informatique, les équipements spécialisés et les marchandises contre le vol, l’incendie et les dégâts des eaux.
- Véhicules d’entreprise : assurance flotte adaptée aux professionnels utilisant des véhicules dans leur activité quotidienne.
Pourquoi faire confiance à cet assureur pour votre activité
Amaguiz se distingue sur le marché de l’assurance professionnelle par son approche 100% digitale qui révolutionne l’expérience client. Contrairement aux assureurs traditionnels qui imposent souvent des rendez-vous physiques et des délais importants, cette filiale du groupe Covéa permet de souscrire une couverture complète en quelques clics depuis votre bureau.
La transparence tarifaire constitue un autre atout majeur. Les prix s’affichent clairement dès la simulation, sans surprise ni frais cachés. Cette approche directe contraste avec les pratiques de nombreux concurrents qui révèlent le montant final seulement après plusieurs échanges commerciaux.
La solidité financière du groupe Covéa, qui chapeaute Amaguiz, rassure sur la capacité de règlement des sinistres. Avec plus de 11 millions de sociétaires, ce groupe mutualiste figure parmi les leaders français de l’assurance, offrant ainsi une garantie de pérennité appréciable pour votre activité professionnelle.
Le service client entièrement dématérialisé s’adapte parfaitement aux besoins des entrepreneurs modernes. Déclaration de sinistre via application mobile, suivi en temps réel et assistance téléphonique spécialisée simplifient considérablement la gestion quotidienne de vos assurances.
Processus de souscription et gestion de contrat
La souscription d’une assurance professionnelle chez Amaguiz débute par une simulation en ligne accessible 24h/24. Cette première étape permet d’obtenir une estimation personnalisée en renseignant quelques informations essentielles : secteur d’activité, chiffre d’affaires, nombre de salariés et besoins spécifiques de couverture.
Une fois la simulation validée, un devis détaillé est généré automatiquement. Ce document présente les garanties sélectionnées, les montants de couverture et les tarifs appliqués. Le processus de validation s’effectue entièrement en ligne grâce à la signature électronique, permettant une mise en place rapide des garanties.
L’espace client digital constitue le centre de pilotage du contrat au quotidien. Cette plateforme intuitive permet de consulter les documents contractuels, effectuer des modifications de garanties, déclarer un sinistre ou encore télécharger les attestations d’assurance. Les professionnels peuvent également y suivre l’évolution de leurs dossiers et accéder à un service client dédié pour toute question spécifique.
Tarification et modalités commerciales
Amaguiz applique une tarification transparente basée sur une évaluation précise des risques de chaque entreprise. L’assureur analyse le secteur d’activité, la taille de l’entreprise, l’historique des sinistres et la localisation géographique pour établir ses devis. Cette approche personnalisée permet d’adapter les prix au profil réel de risque de chaque professionnel.
Les tarifs affichés incluent toutes les garanties et ne cachent aucun frais supplémentaire. Amaguiz propose plusieurs modes de paiement flexibles : mensuel, trimestriel ou annuel, avec possibilité de prélèvement automatique. Des remises peuvent être accordées pour les paiements annuels ou lors de la souscription de plusieurs contrats.
Par rapport à la concurrence, Amaguiz se position sur un rapport qualité-prix compétitif, particulièrement attractif pour les TPE et PME. Les conditions de résiliation respectent la loi Hamon, permettant une résiliation gratuite après la première année d’engagement, avec un préavis d’un mois seulement.
Questions fréquentes sur les services Amaguiz
Quelles sont les assurances professionnelles proposées par Amaguiz ?
Amaguiz propose la responsabilité civile professionnelle, l’assurance multirisque professionnelle, la protection juridique et l’assurance des locaux professionnels. Ces contrats couvrent les principales activités commerciales, artisanales et de services.
Amaguiz est-il un bon assureur pour les entreprises ?
Amaguiz offre des garanties adaptées aux PME avec une gestion digitalisée efficace. Filiale du groupe Groupama, l’assureur bénéficie d’une solidité financière reconnue et propose des tarifs compétitifs pour les professionnels.
Comment souscrire une assurance pro chez Amaguiz ?
La souscription s’effectue entièrement en ligne sur le site Amaguiz. Renseignez votre activité, obtenez un devis personnalisé, comparez les garanties et finalisez votre contrat en quelques clics. La mise en œuvre est immédiate.
Quels sont les tarifs d’assurance professionnelle chez Amaguiz ?
Les tarifs démarrent généralement autour de 15€/mois pour une responsabilité civile professionnelle basique. Le prix varie selon l’activité, le chiffre d’affaires et les garanties choisies. Un devis personnalisé reste indispensable.
Amaguiz propose-t-il des assurances spécialisées pour les professions libérales ?
Amaguiz couvre certaines professions libérales comme les consultants et formateurs. Cependant, les professions réglementées (médecins, avocats) nécessitent souvent des assureurs spécialisés offrant des garanties métier plus spécifiques.
